0选择策略模板决定因子权重
不同策略=不同的因子权重。选一个与你的认知匹配的，不要频繁切换——策略漂移本身就是亏损来源。
S海选 · 量化初筛5000 → 300
用硬性条件快速缩小范围，不做主观判断。市值与流动性门槛用来排除操纵风险与"卖不掉"的困境。
C+A体检与定价结果点击任意行查看详情
评分已做行业与市值中性化——银行的 90% 负债率是行业属性而非风险，科技股 40 倍 PE 也不等于贵。直接用绝对阈值比较会系统性误判。
| 代码 | 名称 | 行业 | 评分 | 市值(亿) | PE | ROE% | 增速% | 股息% | 波动 | 近6月 | 排雷 |
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L组合布阵决定 60% 以上的长期收益
多数散户持有 3–4 只股票，且重仓股占比常超 50%。组合结构比个股选择更决定生死。
仓位测算与风险金额最重要的一屏
"你会亏 15%"没有感觉；"你会亏掉 23,400 元，相当于 2.3 个月工资"才有冲击力。本系统所有风险一律用金额表达。
E策略回测相对基准才有意义
回测已扣除真实交易成本（佣金双边 + 印花税 + 滑点）。请关注相对基准的超额，而非绝对收益率。
交易行为诊断找到你亏钱的真正原因
选股水平通常不是散户亏损的主因。填入你最近的几笔真实交易，看看问题出在哪。
取消勾选"按计划"可标记为偏离原计划的情绪操作。
复利路径模拟建立正确的时间尺度
长期年化 12%–15% 已是全球顶级水平（巴菲特 60 年年化约 19.8%）。
任何承诺年化 30%+ 的方案，要么在加杠杆，要么在骗人。
因子有效性检验（IC）因子到底有没有用？
IC 是因子值与未来收益的秩相关，是判断因子有效性的唯一硬指标。
真实 A 股市场单因子 IC 通常只有 0.02–0.06。